Programme de conversion automatique

Programme de conversion automatique

Applicable aux Fonds et Portefeuilles Desjardins en parts de catégorie A, T, K et L uniquement .

En quoi ça consiste?

Le programme de conversion automatique permet aux détenteurs de Fonds et Portefeuilles Desjardins en parts de catégorie A et T qui investissent un montant minimal de 250 000 $ (en fonds admissibles) d'économiser sur les frais de gestion, puisqu'il convertit automatiquement ces fonds en parts de catégorie K et L respectivement.

En effet, pour un même Fonds, les frais de gestion des parts de catégories K et L sont de 0,10 % inférieurs à ceux des parts de catégories A et T respectivement.

Critères d'admissibilité

La conversion est déclenchée lorsque le seuil d'admissibilité est atteint, sans intervention de votre part, et ce, sans frais.

  • Détention individuelle
  • Montant minimal d'actifs sous gestion (en fonds admissibles uniquement) pour être éligible aux parts de catégories K ou L : 250 000 $ .
  • Les fonds détenus doivent être admissibles à la catégorie K ou L. Voir la liste des fonds disponibles.
  • Solde minimal nécessaire pour conserver les parts K ou L : 200 000 $ .

Comment ça fonctionne?

Sous réserve des exigences d'admissibilité applicables, les parts détenues par un investisseur sont automatiquement converties en un nombre de parts correspondantes du même Fonds d'une valeur équivalente sur une base quotidienne, à la fermeture des bureaux, comme suit :

Tableau des parts détenues et converties
Types de fonds Parts détenues Parts converties Notes
Tous les Fonds Desjardins A K Admissible aux régimes enregistrés
Tous les Fonds Desjardins T L Non admissible aux régimes enregistrés

Les parts doivent être détenues dans un compte auprès de Desjardins Cabinet de services financiers inc.

Informations additionnelles

  • Les parts de catégorie K sont offertes sans frais d'acquisition et sont admissibles aux régimes enregistrés.
  • Les parts de catégorie L sont aussi offertes sans frais d'acquisition, mais ne sont pas admissibles aux régimes enregistrés. Ces dernières offrent un revenu additionnel fiscalement avantageux et s'ajoutent au revenu de l'investisseur provenant d'autres sources.
  • Les parts de catégorie K et L ne sont pas offertes dans le cadre des régimes collectifs.
  • La mise en oeuvre du Programme de conversion automatique n'engendre aucune nouvelle incidence fiscale directe pour les porteurs de parts, que les parts d'un Fonds Desjardins soient détenues dans un régime enregistré ou non. La conversion de certaines parts de catégorie détenues par un investisseur en parts d'une autre catégorie correspondante du même Fonds n'entraîne aucun gain en capital ni de perte en capital aux fins de l'impôt.

Liste des fonds disponibles en parts de catégorie K et L

Tableau de la liste des fonds disponibles en parts de vatégorie K et L.
Nom du fonds Disponible en K Disponible en L
Fonds Desjardins Revenu court terme
Fonds Desjardins SociéTerre Revenu court terme
Fonds Desjardins Obligations canadiennes
Fonds Desjardins SociéTerre Obligations canadiennes
Fonds Desjardins Obligations opportunités
Fonds Desjardins Obligations mondiales à rendement global
Fonds Desjardins SociéTerre Obligations environnementales
Fonds Desjardins Obligations mondiales de sociétés
Fonds Desjardins SociéTerre Obligations mondiales
Fonds Desjardins Revenu à taux variable
Fonds Desjardins Obligations mondiales tactique
Fonds Desjardins Actions privilégiées canadiennes
Fonds Desjardins Obligations mondiales à rendement élevé
Fonds Desjardins Obligations des marchés émergents
Fonds Desjardins Équilibré mondial croissance
Fonds Desjardins Équilibré Québec
Fonds Desjardins Équilibré mondial de revenu stratégique
Fonds Desjardins Équilibré de dividendes
Fonds Desjardins Croissance de dividendes
Fonds Desjardins Actions canadiennes de revenu
Fonds Desjardins Actions canadiennes
Fonds Desjardins Actions canadiennes ciblées
Fonds Desjardins Actions canadiennes plus
Fonds Desjardins SociéTerre Actions canadiennes
Fonds Desjardins SociéTerre Actions canadiennes plus
Fonds Desjardins Actions canadiennes petite capitalisation
Fonds Desjardins Actions américaines
Fonds Desjardins Actions américaines valeur
Fonds Desjardins Actions américaines croissance
Fonds Desjardins Actions américaines croissance - Devises neutres
Fonds Desjardins SociéTerre Actions américaines
Fonds Desjardins Actions outre-mer
Fonds Desjardins Actions internationales valeur
Fonds Desjardins Actions outre-mer croissance
Fonds Desjardins SociéTerre Actions internationales
Fonds Desjardins Mondial de dividendes
Fonds Desjardins SociéTerre Mondial de dividendes
Fonds Desjardins Actions mondiales
Fonds Desjardins Opportunités mondiales
Fonds Desjardins SociéTerre Diversité
Fonds Desjardins SociéTerre Opportunités mondiales
Fonds Desjardins SociéTerre Actions positives
Fonds Desjardins Actions mondiales petite capitalisation
Fonds Desjardins SociéTerre Technologies propres
Fonds Desjardins Marchés émergents
Fonds Desjardins SociéTerre Actions des marchés émergents
Fonds Desjardins Infrastructures mondiales
Portefeuille Diapason Revenu prudent
Portefeuille Diapason Revenu conservateur
Portefeuille Desjardins Stratégie active Conservateur
Portefeuille Desjardins Stratégie active Modéré
Portefeuille Desjardins Stratégie active Équilibré
Portefeuille Desjardins Stratégie active Croissance
Portefeuille Desjardins Stratégie active Audacieux
Portefeuille Desjardins Stratégie active Actions mondiales
Portefeuille Desjardins SociéTerre Conservateur
Portefeuille Desjardins SociéTerre Modéré
Portefeuille Desjardins SociéTerre Équilibré
Portefeuille Desjardins SociéTerre Croissance
Portefeuille Desjardins SociéTerre Audacieux
Portefeuille Desjardins SociéTerre Actions mondiales

Les parts doivent être détenues dans un compte auprès de Desjardins Cabinet de services financiers inc. De plus, toute conversion visant des parts de catégories A et T d’un Fonds ne peut être effectuée que si le même Fonds est également offert en parts de catégories K ou L selon le cas et si l’investisseur respecte les exigences d’admissibilités applicables pour la détention des parts de catégories K et L, y compris les montants d’achats minimaux et solde minimal au compte.

Le montant d’achat minimal initial pour un placement forfaitaire dans les parts de catégories K ou L est de 250 000 $ et les investisseurs doivent maintenir un solde minimal au compte de 250 000 $ en tout temps suivant l’ouverture du compte. Les investisseurs peuvent également adhérer à un programme de prélèvement automatique pourvu que le seuil minimal de 250 000 $ investis dans les parts de catégories K ou L soit atteint.

Selon les circonstances, si l’investisseur ne respecte plus les exigences d’admissibilité établies par le Gestionnaire, les parts K et L seront automatiquement converties en parts de catégories détenues à l’origine du même Fonds et ce, sans préavis, lesquelles peuvent comporter des frais de gestion et des frais d’administration fixes combinés plus élevés.