Les portefeuilles SociéTerre

Allier objectifs financiers et valeurs personnelles

Les fonds d’investissement socialement responsable (ISR) sélectionnent les entreprises à l’aide d’une analyse financière et d’une évaluation basée sur des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).


Une offre unique issue d’un partenariat solide avec Placements NEI.

Précurseur en investissement socialement responsable (ISR) avec le Fonds Desjardins Environnement, Desjardins innove encore avec les portefeuilles SociéTerre, la première solution de placement socialement responsable au Québec.


Un investissement qui mène à l’action

Votre investissement dans un portefeuille SociéTerre fait évoluer les pratiques environnementales, sociales et de gouvernance des entreprises.

Caractéristiques
Mise de fonds initiale	- 500 $ et plus OU - 25 $ minimum par versement pour un total annuel de 1 000 $ ou plus (versements périodiques)
Admissibilité	- Comptes enregistrés (REER, FERR, CRI, FRV) - Comptes non enregistrés - CELI
Classes d’actif	- Titres à revenu fixe - Actions
Styles de gestion	- Une diversification des styles de gestion aussi bien en ce qui a trait aux actions qu’aux titres à revenu fixe
Rééquilibrage	- Automatique - Régulier

Avantages des portefeuilles SociéTerre

• Une diversification optimale de votre actif en fonction de votre tolérance au risque.
• Le respect constant de vos objectifs de placement et de votre profil d’investisseur grâce à un rééquilibrage régulier.
• Un accès en tout temps et sans contrainte à votre argent.
• Un investissement ciblé dans des entreprises qui gèrent de manière responsable et active la portée environnementale et sociale de leurs activités, tout en démontrant de saines pratiques de gestion.
• Des résultats concrets pour votre portefeuille et la société dans son ensemble.
• Un transfert facile de vos placements lors de votre départ à la retraite avec limitation de l’incidence fiscale hors REER.
• L’expertise de gestionnaires réputés en ISR.

Gamme des portefeuilles SociéTerre

Nos quatre portefeuilles SociéTerre préétablis ont été conçus pour répondre à divers profils d’investisseurs. Ils sont composés du Fonds Desjardins Environnement et d’une sélection de Fonds Éthiques (la gamme de fonds ISR de Placements NEI) choisis pour leur complémentarité et leur potentiel de rendement. Ils vous sont présentés par niveau de tolérance au risque, du plus prudent au plus dynamique.

	Portefeuille SociéTerre Sécuritaire boursier  Vise à procurer un revenu ainsi qu’un niveau modéré d’appréciation du capital à long terme
	Portefeuille SociéTerre Équilibré  Vise à atteindre un équilibre entre l’appréciation du capital à long terme et la production d’un revenu
	Portefeuille SociéTerre Croissance Procure un revenu et une croissance du capital à long terme
	Portefeuille SociéTerre Croissance plus Vise principalement à procurer une appréciation du capital à long terme

Démarche d’investissement

Votre conseiller de Desjardins :

• établit avec vous votre profil d’investisseur;
• vous guide dans le choix du portefeuille qui vous convient;
• assure le suivi de votre stratégie de placement afin qu’elle réponde en tout temps à vos besoins.

Pour déterminer votre profil d’investisseur et choisir le portefeuille qui vous convient, consultez votre conseiller de Desjardins.