Fonds équilibrés

Fonds Desjardins Équilibré Québec

Objectif de placement

L’objectif du Fonds Desjardins Équilibré Québec est de procurer à ses détenteurs un revenu raisonnable et un accroissement du capital à long terme. Pour ce faire, le gestionnaire de portefeuille investit dans des obligations du gouvernement, des municipalités et d’organismes publics et parapublics du Québec ainsi que dans des actions de sociétés québécoises.

Stratégies de placement

Attribution d’une pondération à chaque classe d’actif en fonction de l’évolution prévue du marché et du potentiel de chacun.
Gestion active de chaque classe d’actif :

obligations québécoises : gestion de la durée et du risque de crédit selon l’évolution prévue des marchés;
actions québécoises : choix d’actions de sociétés offertes à un prix raisonnable et dont les revenus projetés présentent un potentiel de croissance supérieur à la moyenne dans leurs secteurs respectifs. Leur siège social et leur principal centre de décision se situent au Québec.

Principaux risques associés à ce placement

Risques liés à l’émetteur, au marché, aux taux d’intérêt, au crédit, aux petites sociétés, à la concentration et à l’érosion du capital (parts de catégorie T seulement).

Qui devrait investir dans ce fonds?

Le Fonds Desjardins Équilibré Québec s’adresse à l’investisseur qui :

a une tolérance au risque de faible à modérée;
recherche des placements assurant un revenu raisonnable et un accroissement du capital à long terme
désire participer à l’essor d’entreprises québécoises;
souhaite obtenir un revenu supplémentaire présentant un avantage fiscal grâce aux parts de catégorie T.

Gestionnaire de portefeuille

Fiera Capital

Information sur le fonds
Type de fonds	Fonds équilibré
Date de création	Parts de catégorie A : 20 juin 1997 Parts de catégorie T : 16 décembre 2002
Admissibilité	À 100 % aux REER, CELI, CRI, FERR, FRV, REER collectif, RPDB, RRS Desjardins et REEE pour les parts de catégorie A.Les parts de catégorie T ne sont pas admissibles aux régimes enregistrés.
Ratio des frais de gestion	2,19 %
Fréquence de distribution du revenu	- Trimestrielle (Parts de catégorie A) - Mensuelle (Parts de catégorie T)
Fréquence de distribution du gain en capital	- Annuelle (Parts de catégorie A) - Mensuelle (Parts de catégorie T)

Pour en savoir plus

Comment obtenir ce produit
En ligne	AccèsD vous permet d'acquérir des parts dans les Fonds Desjardins que vous détenez déjà (comptes Fonds Desjardins existants).

Par téléphone (Membres)	Montréal et les environs : 514 JACCÈSD (514 522-2373) Ailleurs au Canada et aux États-Unis : 1 800 CAISSES (1 800 224-7737)

À la caisse	Prendre rendez-vous avec un conseiller à une caisse : en ligne par téléphone