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Vous vous demandez à quelle fréquence réviser votre stratégie de placement? La réponse est fort simple : chaque fois qu'un changement important survient dans votre vie!
Augmentation de revenu
Élimination des dettes
Événement familial
Projets
Pour constituer votre portefeuille, vous avez sans doute établi votre profil d'investisseur en tenant compte des facteurs suivants :
 | vos objectifs financiers (la préparation financière de votre retraite, par exemple)
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| votre horizon de placement
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| votre degré de tolérance au risque
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| vos connaissances en matière financière
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| votre situation personnelle, professionnelle et fiscale. |
Ne vous laissez pas influencer par le comportement parfois décevant, à court terme, des marchés financiers. Un repli temporaire des indices ne constitue pas une raison suffisante de remanier une stratégie bien adaptée à votre profil et à vos besoins.
Toutefois, lorsque vos conditions de vie évoluent et que l'une ou l'autre des composantes de base de votre profil d'investisseur s'en trouve modifiée, il est opportun de redéfinir votre stratégie afin de l'ajuster à votre nouvelle réalité. En voici quelques exemples.
Augmentation de revenu
Un nouvel emploi, une promotion, un bonus, un gain à la loterie ou un héritage peuvent accroître votre potentiel d'épargne et de placement. Vous pouvez alors investir davantage et dans une plus large variété de placements, pour assurer une meilleure diversification de votre portefeuille.
Événement familial
Mariage et naissances, tout comme séparation ou divorce, ont des répercussions sur vos finances. La planification de votre retraite et votre testament devront être reconsidérés. Quand vos enfants quittent la maison et acquièrent une plus grande autonomie financière, vous disposez en principe d'une plus grande marge de manœuvre. Mettez-la à profit pour investir!
Élimination des dettes
Vous avez remboursé vos emprunts personnels? Le remboursement de votre hypothèque tire à sa fin? Encore là, votre potentiel d'investissement augmente.
Projets
Vous avez décidé de lancer votre entreprise? Vous voulez devancer le moment de votre retraite? Partir pour un tour du monde? Ces nouvelles orientations vont influer sur vos placements. Passez voir votre conseiller Desjardins. Il saura vérifier avec vous si votre stratégie s'accorde toujours à vos attentes.
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