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Dès que vous déterminez votre profil d'investisseur, vous pouvez diversifier adéquatement votre portefeuille.
Vous allez donc répartir votre actif entre plusieurs catégories de placement, dans des proportions adaptées à votre tolérance au risque. Par exemple, vous pouvez consacrer 50 % de votre actif aux obligations, 30 % aux actions et 20 % aux liquidités. Ces pourcentages vont varier selon que vous êtes un investisseur prudent, modéré, audacieux ou ambitieux.
Mais, une fois qu'elle est établie, cette répartition de portefeuille est appelée à changer au gré de la progression des marchés. Poursuivons notre exemple et imaginons que la conjoncture favorise les actions ; rapidement, ces titres vont s'apprécier et représenter bien plus que les
30 % attribués initialement.
Parallèlement, il est possible que les obligations aient perdu de la valeur et ne forment plus 50 % de votre portefeuille.
En pareil cas, il vous faudrait ramener ces catégories de placement dans les proportions de départ afin de conserver un niveau de risque acceptable et préserver vos gains.
Il est habituellement indiqué de procéder chaque année à un tel rééquilibrage. Cette opération est essentielle au respect de votre stratégie de placement.
Si vous optez pour le Service Diapason ou Diapason Retraite, les portefeuilles proposés sont préétablis afin de vous simplifier la tâche dans le choix d’un investissement correspondant vraiment à votre profil.
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