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La planète regorge de belles occasions de placements! En investissant à l'étranger, il est possible d'augmenter le potentiel de croissance de votre portefeuille et de le protéger d'un éventuel ralentissement du marché canadien. C'est le grand avantage de la diversification géographique.
La prospérité des marchés extérieurs
Comme le révèle le graphique ci-dessous, l'économie canadienne ne représente que 2 % du PIB (produit intérieur brut) mondial. Pour bénéficier pleinement de l'essor de l'économie, c'est donc à l'étranger, tout particulièrement aux États-Unis (31 %) et en Europe (26 %), qu'il faut investir.
Source : MorningStar 2006.
Ce n'est pas pour rien que les grands investisseurs institutionnels, qui gèrent des portefeuilles de plusieurs milliards de dollars, sont de fervents amateurs des marchés étrangers.
Une éloquente démonstration
Les placements internationaux contribuent à atténuer les risques et à bonifier le rendement. Pour le vérifier, étudions l'évolution de deux portefeuilles, dont l'actif est réparti comme suit :
Portefeuille A
50 % en obligations (Marché des capitaux Scotia Univers)
50 % en actions canadiennes (S & P/TSX)
Portefeuille B
50 % en obligations (Marché des capitaux Scotia Univers)
25 % en actions canadiennes (S & P/TSX)
10 % en actions américaines (S & P 500)
15 % en actions internationales (MSCI EAEO)
Or, en nous basant sur les données historiques des marchés pour la période de 1958 à 2002, nous constatons que le portefeuille B, adéquatement diversifié sur le plan géographique, enregistre un rendement supérieur, et à moindre risque!
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Rendement annuel moyen
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Écart-type (ou % de variation en + ou en -)
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Portefeuille A
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9,23 %
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10,64 %
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Portefeuille B
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9,72 %
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10,11 %
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Différence
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+ 0,49 %
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- 0,53 %
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Cette différence de rendement de 0,49 % peut sembler minime à première vue, mais elle devient très importante à long terme :
 | un investissement de 250 $ par mois dans le portefeuille A, à 9,23 %, ne vaudrait après 30 ans que 480 217 $.
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| la même somme investie dans le portefeuille B, à 9,72 %, vaudrait après 30 ans 532 457 $, ce qui représente près de 52 240 $ de plus! |
Quels outils choisir?
Les fonds de placement constituent le moyen le plus simple d'investir à l'étranger. Vous pouvez ainsi choisir des fonds spécialisés, consacrés à des économies nationales particulières. Ou encore des fonds d'actions mondiales. Ce sont alors les gestionnaires de ces fonds qui se chargent de la répartition de l'actif par continents et par pays. Ces portefeuilles sont souvent composés de titres de multinationales de renom auxquelles les consommateurs du monde entier font confiance.
Renseignez-vous sur les Fonds Desjardins.
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