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Rang quartile
Le rang quartile d'un fonds vous permet d'apprécier ses résultats par rapport à ceux des fonds de sa catégorie. Il s'agit là d'une information couramment publiée dans les journaux et sur plusieurs sites financiers.
Les fonds de placement sont répartis en plus de trente catégories. L'Investment Funds Standards Committee (ou Comité de normalisation des fonds d'investissement), formé de représentants des médias, d'analystes et de fournisseurs de données, est responsable de leur classification. Celle-ci facilite la comparaison de fonds aux caractéristiques similaires.
Chaque catégorie est divisée en quatre parties égales : les quartiles. Imaginons une catégorie qui réunirait 100 fonds : chaque quartile en comprendrait 25. Les fonds qui se classeraient parmi les 25 meilleurs appartiendraient donc au premier quartile; les 25 suivants, au deuxième quartile, et ainsi de suite.
Un classement par quartiles est réalisé en fonction de chaque période généralement étudiée pour rendre compte du rendement des fonds :
6 mois, 1 an, 3 ans, 5 ans et 10 ans.
Il est hasardeux d'accorder beaucoup d'importance aux rangs quartiles sur de brèves périodes, de 6 mois ou 1 an. Penchez-vous plutôt sur les rangs quartiles à plus long terme (3 ans et plus).
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