Rôle de l’investisseur

Votre relation avec votre conseiller est un partenariat qui a pour but de réaliser l’atteinte de vos objectifs financiers. Chaque rencontre doit donc être considérée comme une réunion d’affaires. Pour que vos rendez-vous soient productifs, prenez le temps de bien vous y préparer.

Planifiez votre première rencontre

Lors de votre première rencontre, votre conseiller ou planificateur financier de Desjardins vous posera plusieurs questions afin de déterminer votre profil d’investisseur et vos objectifs de placement. Plus il aura un portrait fidèle de votre réalité, plus son diagnostic sera juste et ses conseils pertinents.

Pour gagner du temps, faites le point en vous posant vous-même les questions suivantes avant de le rencontrer :

• Quelle est votre situation personnelle et financière actuelle? Prenez-vous bientôt votre retraite? Avez-vous des dettes? Combien d’argent comptez-vous investir? Quel est le total de vos avoirs?
• Quels sont vos priorités et objectifs? Maximiser le rendement de vos investissements? Payer moins d’impôt? Simplifier la gestion de vos placements? Avoir accès à votre capital en tout temps? Épargner davantage? Toucher un revenu régulier de placement?
• Quels sont vos projets? Que voulez-vous faire de votre argent? Acheter une propriété? Faire un voyage? Préparer votre retraite? Constituer un capital-études pour vos enfants ou petits-enfants?
• Quelles sont vos attentes? Une croissance à court terme comportant des risques? Un revenu régulier? Un rendement moindre, mais sûr? Savez-vous qu’un rendement élevé comporte souvent un risque plus important?
• Quelle est l’étendue des services que vous souhaitez recevoir? À quelle fréquence rencontrerez-vous votre conseiller pour revoir votre plan? Vous fournira-t-il régulièrement des rapports sur l’évolution de vos placements? Dans quels délais répondra-t-il à vos appels et à vos courriels?

Maximisez votre relation à long terme

Votre conseiller est là pour vous guider. Pour que votre relation avec lui soit une réussite, avant chaque rencontre :

• Informez-vous sur les documents utiles à avoir en main (avis de cotisations, polices d’assurance, relevés de placements, etc.);
• Faites le suivi de vos placements. Examinez vos relevés de compte et avis de transactions. Posez des questions à votre conseiller et demandez des éclaircissements, s'il y a lieu;
• Tenez votre conseiller au courant si votre situation personnelle ou financière évolue (mariage, naissance, divorce ou décès du conjoint, démarrage d’une entreprise…) afin que votre stratégie soit toujours en lien avec votre réalité et votre cycle de vie financière;
• Gardez votre dossier à jour. Conserver les copies de vos relevés de placements et avis de transactions;
• Approfondissez vos connaissances en matière de finances. Lisez les documents sur les produits d’investissement que vous envisagez d’acheter, renseignez-vous sur les tendances des marchés, consultez les sites Web, informez-vous sur les régimes d'épargne, etc.