Rôle du conseiller 

Certains investisseurs gèrent eux-mêmes une partie ou la totalité de leur portefeuille. Toutefois pour la majorité des gens, constituer un portefeuille d’investissement représente une démarche complexe. Votre conseiller ou planificateur financier est certes un allié de taille pour vous accompagner dans cette tâche. Ses connaissances et ses compétences en font votre meilleur guide.

Faites équipe avec votre conseiller

Dès votre première rencontre, votre conseiller prendra le temps de vous connaître et d’analyser votre situation afin de dresser votre profil d’investisseur.

Pour l’amener à dresser un portrait juste, vous devrez discuter librement avec lui de :

• votre réalité financière
• vos objectifs
• vos projets de retraite et autres
• vos besoins
• vos priorités

Voyez aussi cette rencontre comme une occasion d’en savoir plus sur sa formation, ses compétences et son expérience.

Un expert à l’écoute de vos besoins

Lorsque votre conseiller aura établi votre profil d’investisseur, il déterminera avec vous une stratégie de placement à long terme. Il a, entre autres, la responsabilité de :

• vous proposer les meilleurs produits pour constituer un portefeuille diversifié et maximiser vos rendements, tout en vous exposant les risques qu'ils comportent;
• vous proposer des solutions de rechange, au besoin;
• vous informer des opportunités du marché ainsi que de tout changement pouvant avoir une incidence sur vos placements;
• faire un suivi régulier de votre situation financière et familiale afin de modifier votre plan d'action, au besoin;
• vous rencontrer au moins une fois l'an.

Un partenaire de confiance

Votre conseiller doit :

• faire preuve d’écoute et d’empathie;
• vous informer et vous guider dans vos choix;
• savoir gagner votre confiance en vous expliquant le sens des recommandations qu'il propose;
• se rendre disponible pour répondre à vos questions;
• vous laisser le dernier mot.