Rééquilibrer son portefeuille de placement : une opération essentielle à une bonne gestion du risque

Qu’est-ce que le rééquilibrage?

Le rééquilibrage est une opération qui consiste à ajuster, au besoin, l’importance relative des divers titres qui composent votre portefeuille de placement. Grâce à cette opération, la répartition de l’actif de votre portefeuille reflète en tout temps votre stratégie de placement ainsi que les paramètres de votre profil d’investisseur. Des études indiquent que 90 % de la volatilité d’un portefeuille de placement s’explique par la répartition des éléments d’actif qui le composent.

Principaux avantages du rééquilibrage

• Il favorise la réalisation de vos objectifs financiers conformément à leur horizon de placement respectif à court, moyen et long terme.
• Il maintient en tout temps un rapport optimal entre le potentiel de rendement attendu de votre portefeuille et le niveau de risque que vous êtes prêt à tolérer.
• Il atténue la volatilité de votre portefeuille de placement qui est associée aux fluctuations des marchés boursiers.

Rééquilibrage et fiscalité

Le recours au rééquilibrage peut avoir un impact fiscal sur votre portefeuille, dans la mesure où la vente de placements non enregistrés génère un gain ou une perte en capital. Parlez-en à votre conseiller de Desjardins, votre meilleur allié en matière de placement!

Pour en savoir plus sur le rééquilibrage