Le plan financier regroupe un ensemble de conseils, de stratégies et de recommandations qui  guident vos décisions financières pour faciliter l’atteinte de vos objectifs.  Souvent associé à la planification de la retraite, ce plan peut toutefois vous aider à réaliser différents projets, à d’autres étapes de votre vie.  C’est un document personnalisé, conçu sur mesure pour vous.

Tenez compte de vos priorités

Les stratégies d’un plan financier s’échelonnent dans le temps, pour réaliser des projets que vous voulez réaliser aujourd’hui ou dans les années à venir.   Par définition, il tient compte de vos priorités.

Voici des exemples de projets pouvant être réalisés à l’aide d’un plan financier :

• élaborer une stratégie pour mettre de l'argent de côté en vue de la retraite, ou pour utiliser vos revenus de placement si vous êtes déjà à la retraite ou en préretraite
• maximiser vos économies d'impôt
• optimiser la façon dont vous gérez vos dettes
• financer les études de vos enfants ou de vos petits-enfants
• planifier une acquisition ou une sortie de fonds importante
• réévaluer vos besoins en matière de protection
• planifier votre succession et vous protéger en cas d'incapacité

Recherchez la collaboration d'une équipe d'experts

Le plan financier peut comprendre de multiples volets qui font appel à une expertise financière mais aussi à d’autres types d’expertises, notamment fiscale, légale, en matière de protection ou de succession.  D’où l’importance d’entreprendre cette démarche avec un conseiller ou un planificateur financier qui travaille en étroite collaboration avec une équipe d’experts.

Parlez-en à votre conseiller ou à votre planificateur financier de Desjardins.