Comment choisir un fonds?

On dénombre des milliers de fonds disponibles sur le marché canadien : fonds d'obligations, fonds d'actions, fonds sectoriels, fonds spécialisés, fonds régionaux, fonds équilibrés… Comment alors s’y retrouver et évaluer la qualité d’un fonds?

Cinq principes à adopter avant d’acheter un fonds

1. Rencontrez votre conseiller ou planificateur financier. Il vous fera découvrir votre profil d’investisseur, ce qui facilitera ensuite votre choix de solutions ou de fonds de placement.
2. Respectez votre profil d’investisseur. Investissez en fonction de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque afin de développer une stratégie d’investissement qui vous convient.
3. Assurez-vous que les objectifs du fonds cadrent avec les vôtres. Certains fonds visent la croissance du capital, d’autres cherchent à produire un revenu stable, certains sont plus conservateurs et d’autres encore comportent un risque plus important. Il existe aussi des fonds qui favorisent les investissements socialement responsables. Le prospectus du fonds que votre conseiller vous a remis ou que vous pouvez consulter sur le site Web de la société de fonds vous renseignera à ce sujet.
4. Examinez le rendement du fonds en fonction de votre horizon de placement. Si vous investissez pour la retraite, portez votre attention sur le rendement sur trois, cinq ou dix ans.
5. Consultez le prospectus et comparez les fonds entre eux.

N’hésitez pas à consulter le site de l’Institut des fonds d’investissement du Canada, qui regroupe les producteurs de fonds de placement, ainsi que celui de l’Autorité des marchés financiers (AMF), dont la mission est de protéger les investisseurs.